Pojęcie doradztwa finansowego robi w Polsce coraz większą furorę. Osoby posiadające odpowiednią wiedzę i kwalifikacje do świadczenia usług w tym zakresie nie mają problemów ze znalezieniem pracy. Klientów również nie brakuje. Czym jednak jest tak naprawdę doradztwo finansowe, ile kosztuje oraz jakie może przynieść korzyści?

 

Doradztwem finansowym stojącym na naprawdę wysokim poziomie zajmuje się w Polsce kilkanaście firm. Działają one w świetne obowiązujących norma prawnych, przestrzegają także określonych norm etycznych. Czym jednak się zajmują i dlaczego jest ich tak mało?

Doradca finansowy, czyli kto?

A amerykańskiej wersji magazynu „Forbes” uznano, że termin „doradca finansowy” jest równoznaczny z „finance planner”. Jest to osoba, której obowiązkiem zawodowym nie jest sprzedaż określonych produktów finansowych, a planowanie finansów swoich klientów. Taka definicja doskonale obrazuje charakter pracy doradcy finansowe. Czy jednak amerykańska definicja przystaje do polskich warunków i tego, jak zawód doradcy finansowego jest u nas postrzegany? Niestety, większości Polaków doradca finansowy kojarzy się z osobą, która jest pośrednikiem między najróżniejszymi bankami a klientem. Do jego zadań ma więc należeć to, co Amerykanie wykluczają: sprzedaż.

Skąd takie podejście?

Polacy nadal tkwią w czasach, kiedy doradztwo finansowe stawiało swoje pierwsze kroki. Wówczas podstawowych zajęciem osób pracujących w tej branży rzeczywiście była akwizycja. Sprzedawane były przede wszystkim ubezpieczenia na życie. Kryzys finansowy oraz liczne zmiany ekonomiczne polskiego rynku sprawiły jednak, że czasy, kiedy Polacy odbierali telefony z propozycją wykupienia kolejnej polisy, minęły. Miejmy nadzieję, że bezpowrotnie.

Dzisiaj doradztwo finansowe – mimo błędnego przekonania Polaków – polega właśnie na planowaniu osobistych finansów. Usługa ta cieszy się popularnością zwłaszcza wśród zamożniejszej części społeczeństwa.

Od czego zależy sukces w tej branży?

Przede wszystkim od samej osoby doradcy. W tym zawodzie sprawdzą się jedynie osoby dobrze wykształcone, które nie mają trudności z poruszaniem się w skomplikowanym świecie finansów. Znajomość rynku to oczywiście podstawa, ale nie załatwi ona wszystkiego. Liczą się również kompetencje miękkie, do których zalicza się inteligencję emocjonalną, łatwość nawiązywania kontaktów z innymi, otwartość. Podstawą pracy dobrego doradcy jest umiejętność zdobycia zaufania klienta. A to nie jest możliwe bez posiadania wymienionych przed chwilą cech.

Jak dużo firm, które mogą pochwalić się doradcami o takich kompetencjach, działa na rynku? Z pewnością nie ma ich wiele. Te, które funkcjonują, są natomiast w całkiem niezłej kondycji. Na doradztwo finansowe decydują się już dzisiaj nie tylko osoby prywatne, ale również małe i większe firmy. Doradca pomaga podjąć słuszne decyzje, a tym samym skutecznie przybliża swojego klienta do osiągnięcia sukcesu. Związek Firm Doradztwa Finansowego to miejsce, w którym zrzeszone są firmy oferujące usługi z tego zakresu. Gromadzone przez nie dane pokazują, że doradztwo finansowe to dzisiaj prężnie rozwijająca się branża.

Dziękujemy portalowi SprytnaKasa.pl za współpracę merytoryczną.